Buhalterinės programos investuotojams – ką rinktis?

Investavimas reikalauja ne tik žinių apie rinkas, bet ir tvarkingos finansinės apskaitos. Kuo daugiau sandorių, brokerių ar investicinių priemonių – tuo didesnė rizika pasimesti. Būtent čia į pagalbą ateina buhalterinės programos investuotojams.

Bet kaip išsirinkti tinkamiausią? Kurios programos padeda suskaičiuoti kapitalo prieaugį, sekti dividendus ar apskaičiuoti mokesčius?

Kodėl verta naudoti investavimo apskaitos programas?

Investuojant per kelis brokerius, įvairiose šalyse, su skirtingomis valiutomis – Excel ar Google Sheets gali nebeužtekti. Buhalterinės programos leidžia:

✅ Automatiškai sekti portfelio vertę
✅ Skaičiuoti pelną, nuostolius, mokesčius
✅ Analizuoti grąžą, riziką, sektorių pasiskirstymą
✅ Generuoti ataskaitas deklaracijoms

Tokios funkcijos itin naudingos deklaruojant pajamas VMI, ypač jei turite užsienio vertybinių popierių ar gaunate dividendų.

Populiariausios programos investuotojams

1. Portfolio Performance – mėgstamiausia tarp Europos investuotojų

• Nemokama, atviro kodo programa

• Galima importuoti CSV failus iš brokerių

• Palaiko valiutų konvertavimą

• Rodo grąžą, dividendus, metines suvestines

Kam tinka: ilgalaikiams investuotojams, turintiems kelis brokerius
Trūkumas: nėra automatinio GPM deklaracijos paruošimo, bet galima eksportuoti duomenis į Excel

2. Sharesight – pažengusiems investuotojams

• Automatinis pelno, dividendų, mokesčių sekimas

• Prisijungia prie kai kurių brokerių

• Generuoja metines GPM ataskaitas

Nemokama versija leidžia sekti iki 10 pozicijų – tinka tiems, kas turi nedidelį portfelį.
Mokama versija siūlo gilesnę analizę, mokesčių ataskaitas, API integraciją.

3. Kripto investuotojams – CoinStats, Koinly ir kt.

Jei investuojate į kriptovaliutas, jums aktuali specifinė apskaita:

• Koinly: skaičiuoja pelną pagal FIFO/LIFO metodikas, ruošia GPM deklaracijas

• CoinStats / Delta: patogios mobilios aplikacijos, leidžia sekti portfelį realiu laiku

💡 VMI deklaracijai geriausiai tinka Koinly – leidžia eksportuoti ataskaitas pagal Lietuvos GPM reikalavimus.

4. Excel – klasika su lankstumu

Nors nėra automatinės integracijos, Excel ar Google Sheets išlieka populiarus pasirinkimas dėl:

• Visiškos kontrolės

• Galimybės kurti nuosavą šabloną

• Lengvos adaptacijos pagal GPM reikalavimus

Šablonų galima rasti internete arba susikurti savo – įtraukite datas, kainas, mokesčius, valiutą, pelną, dividendus.

5. Brokerių ataskaitos – naudinga, bet nepakanka

Dauguma brokerių, pvz., Interactive Brokers, Revolut, Trading 212, suteikia metines ataskaitas PDF ar CSV formatu. Tačiau:

• Dažnai duomenys pateikiami ne pagal Lietuvos GPM formą

• Nėra automatinio valiutos konvertavimo pagal LB kursą

• Trūksta bendros portfelio analizės

Todėl jas rekomenduojama naudoti kaip pagrindą – bet papildomai vesti atskirą buhalteriją.

Kaip išsirinkti tinkamiausią?

🔍 Atsakykite į šiuos klausimus:

• Ar turite kelis brokerius?

• Ar investuojate į užsienio įmones ar kripto?

• Ar norite automatinės analizės ir deklaracijų paruošimo?

• Ar norite nemokamo sprendimo?

Jei norite nemokamos, patikimos, universalios programos – rinkitės Portfolio Performance. Jei norite automatizacijos ir mokesčių ataskaitų – verta investuoti į Sharesight ar Koinly.

Pabaigai

Tinkamai pasirinkta buhalterinė programa padeda ne tik sekti investicijų sėkmę, bet ir sutaupo valandas deklaruojant mokesčius. Tvarkingai vedama investicijų apskaita leidžia išvengti klaidų, pasinaudoti lengvatomis ir priimti geresnius sprendimus ateičiai.

Investavimas prasideda nuo žinių, bet sėkmingas investavimas – nuo tvarkingos buhalterijos.