Kaip patikrinti, ar Jūsų brokeris teikia duomenis VMI?

Investuojant per tarptautinius ar net vietinius brokerius, vienas iš dažnai pamirštamų, bet itin svarbių klausimų – ar brokeris perduoda informaciją apie jūsų investicijas Valstybinei mokesčių inspekcijai (VMI)? Nors kai kurie brokeriai automatiškai pateikia duomenis, dauguma palieka visą deklaravimo naštą investuotojo rankose.

Šiame straipsnyje paaiškinsime, kaip patikrinti, ar jūsų naudojamas brokeris teikia informaciją VMI, ir ką daryti, jei ne.

Kodėl tai svarbu?

Jei brokeris neteikia duomenų VMI, tai reiškia:

• Turėsite patys deklaruoti pajamas ir pateikti visas reikalingas ataskaitas.
• Rizikuojate padaryti klaidų arba apskritai pamiršti deklaruoti pajamas, o tai gali lemti baudas ar delspinigius.

Kaip patikrinti, ar brokeris teikia duomenis VMI?

1. Pasitikrinkite brokerio svetainėje arba pagalbos skiltyje

Dauguma žinomų brokerių šią informaciją nurodo savo DUK (FAQ) ar pagalbos puslapiuose. Ieškokite formuluočių kaip:

• „We report client data to local tax authorities“;
• „Information is not automatically submitted to local tax offices“.

2. Susisiekite su klientų aptarnavimu

Jei informacijos svetainėje nėra, tiesiog parašykite brokeriui klausimą el. paštu ar per live chat:

„Ar teikiate informaciją apie kliento pajamas ir sandorius Lietuvos VMI arba ES šalyse?“

3. Patikrinkite, ar brokeris įtrauktas į CRS ar FATCA duomenų mainų sistemą

Jeigu brokeris dalyvauja CRS (Common Reporting Standard) ar FATCA (JAV piliečiams) sistemose, tai reiškia, kad jis gali perduoti informaciją apie jūsų sąskaitas Lietuvos mokesčių institucijoms, jei to reikalaujama.

4. Ar brokeris išduoda VMI atitinkančią ataskaitą?

Net jei brokeris neteikia duomenų tiesiogiai VMI, jis gali siūlyti atsisiųsti metinę pajamų ataskaitą (angl. Tax Statement), kuria galite remtis pildydami GPM308 formą. Patikrinkite, ar ataskaita apima:

• Prekybos pajamas (pelningus/nuostolingus sandorius);
• Dividendus;
• Palūkanas;
• Komisinių ir kitų sąnaudų atskaitymus.

Dažniausia situacija pagal brokerius (2024 m.):

Ką daryti, jei brokeris neteikia duomenų VMI?

1. Atsisiųskite visas ataskaitas už kalendorinius metus (metinės pajamų ataskaitos, dividendų suvestinės).
2. Veskite savo investicijų apskaitą – tai padės tiksliai suskaičiuoti pelnus/nuostolius.
3. Naudokitės GPM308 forma deklaruoti pajamas. Tai galima padaryti prisijungus prie VMI per EDS sistemą.
4. Svarbu: jei gaunate pajamas iš užsienio, turėsite deklaruoti jas iki gegužės 1 d.

Patarimas: naudokite pagalbines skaičiuokles

Internete rasite lietuviškų ir tarptautinių skaičiuoklių, kurios padeda suvesti sandorius ir suskaičiuoti pelną pagal FIFO principą.

Apibendrinimas

Norint sklandžiai investuoti ir išvengti problemų su VMI, būtina žinoti, ar jūsų brokeris automatiškai perduoda duomenis mokesčių institucijoms. Jei ne – teks pačiam tvarkyti deklaravimą, todėl svarbu kaupti dokumentus, sekti sandorius ir naudoti įrankius, kurie padeda nepasimesti. Atidumas šioje srityje padės išvengti nemalonių netikėtumų.