Swedbank Robur Fondai – Viskas ką turi žinoti investuotojas
Swedbank Robur Fondai - Viskas ką turi žinoti investuotojas
Reklama
„Swedbank Robur“ yra Švedijoje veikianti fondų valdymo bendrovė, priklausanti Swedbank AB grupei.
Valdo daugiau nei 90 tarpusavio fondų įvairioms turtų klasėms.
Siūlo fondus tiek privatiems asmenims, tiek įmonėms bei institucijoms.
Pabrėžia darnaus (sustainable) investavimo principus – t.y., investicijas, atsižvelgiančias į aplinkos, socialinius ir valdymo (ESG) kriterijus.
Kodėl svarbu šie fondai?
Galimybė diversifikuoti investicijas: fonduose apima akcijas, obligacijas, mišrias klasės.
Fondų valdymas vykdomas profesionaliai – kompanija turi analitikų ir portfelio vadybininkų komandą.
Prieinamos investavimo galimybės Baltijos šalyse: pavyzdžiui, per „Mini Investments“ („mikro investavimas“) funkciją – investuoti net iš nedidelių sumų.
Tvarumo principai ir atskaitomybė: „Swedbank Robur“ integruoja atliekamus ESG kriterijus savo investicijų strategijoje.
Kaip veikia „Swedbank Robur“ fondai?
Fondų valdymas: fondų valdytojai ieško investicijų pagal iš anksto nusistatytą strategiją – aktyviai (pasirenkant konkrečias akcijas arba obligacijas) arba indeksu (sekaančiu rinkos indeksą).
Tvarumo kriterijai: Fondai turi strategijas „įtraukti“, „išskirti“ ir „įsitraukti“ (include, exclude, engage) — tai reiškia, kad investuojama į įmones, kurios atitinka tam tikras vertybes, ir vengiamas investavimas į tokius sektorius ar įmones, kurios neatitinka nustatytų kriterijų.
Optimaliai investuoti: Baltijos šalyse klientams prieinama investuoti net iš mažų sumų. Pavyzdžiui, per „Mini Invest“ – kortelės pirkimo sumos suapvalinamos ir skirtos investicijoms.
Lentelė: privalumai ir trūkumai
| Privalumai | Trūkumai |
|---|---|
| Profesionalus valdymas ir platus fondų pasirinkimas | Fondų vertė gali ir kilti, ir kristi – nėra garantijos, kad atgausite visą investuotą sumą. |
| Galimybė investuoti iš mažų sumų (ypač Baltijos šalyse) | Valdymo mokesčiai bei kitos sąnaudos – svarbu atidžiai skaityti faktinius duomenis. |
| Darnaus investavimo prioritetas – ESG integracija | Tvarumo strategija dar nėra visada vienoda visiems fondams, gali būti kompromisų tarp tvarumo ir rinkos grąžos. |
| Diversifikacija: įvairios turto klasės, regionai, sektoriai | Rinkos rizika: fondai priklauso nuo tarptautinių finansų rinkų pokyčių, valiutos svyravimų. |
Realūs pavyzdžiai
Fondas Swedbank Robur Access Edge Sweden C – indeksu sekantis akcijų fondas, skirtas Švedijos įmonėms. Jis taiko ESG kriterijus: išskiria įmones, neatsakančias darnaus verslo praktikos. Fondas Swedbank Robur Bas 50 A – mišrus (balansuotas) fondas, kuriame apytiksliai 50 % investuojama į akcijas, 50 % – į fiksuotąsias pajamas. Tai tinka investuotojams, kurie ieško vidutinės rizikos.
Patarimai ir ką verta žinoti
Pasidomėkite fondo politika – sužinokite, ar fondas yra aktyviai valdomas, ar indeksu sekantis; kokia yra jo tvarumo strategija.
Mokesčiai – net ir nedideli fondų valdymo mokesčiai ilgainiui gali turėti reikšmės.
Rizikos lygis – fondai skirtingi: akcijų fondai gali būti rizikingesni nei obligacijų; balansuoti fondai siūlo vidutinę riziką.
Tvarumo kriterijai – jei jums svarbi darna, pasirinkite fondą, kuris atskleidžia ESG integraciją.
Ilgo laikotarpio investavimas – fondai veikia geriau, kai investuojama ilgesniam laikui. Dažnas keitimas ar mėginimas „laiku iš lipti“ gali sumažinti pelningumą.
Skaitykite faktines ataskaitas – „Swedbank Robur“ svetainėje rasite fondo sąlygas, rizikos klasę, valdymo informaciją.
Išvados
„Swedbank Robur“ fondai suteikia įvairias investavimo galimybes, ypač tiems, kurie ieško profesionalaus fondo valdymo ir darnaus investavimo sprendimų. Tačiau kaip ir visos investicijos – jie nėra be rizikos. Svarbu atidžiai įvertinti fondo strategiją, mokesčius, rizikos lygį, ir investuoti tik tokį kapitalą, kurio praradimas jums nebūtų kritiškas.
